一位招行私人银行客户经理描述：“我们为这类高端客户提供更多的是多元化的投资理财顾问服务，涵盖家庭管理规划、教育、税务、房地产投资、收藏、法律顾问等各项专业领域；为客户提供金融解决方案，如并购案的建议及标的，甚至还提供收藏鉴定，代表客户到拍卖场所竞标古董。我们也为客户的企业融资出谋划策，通过私人银行服务让客户接触到许多人无法获得的私募基金。”
2007年8月，招商银行在深圳总行启动私人银行业务，同年12月在北京CBD商务区开设了第二家私人银行中心。而招行全面启动私人银行业务将在2008年。“上海分行即将开设私人银行中心。”刘建军透露。彼时，招商银行也将成为国内拥有私人银行中心最多的股份制银行，但招行人员已开始琢磨下一个私人银行在哪个城市开设。
不过与其他银行的私人银行业务所不同的是，刘建军表示，招行私人银行的业务集中于发挥自身人民币业务的优势，以人民币在岸业务为主要内容，不触及离岸业务。同时，招行还致力于强化私人银行的综合服务能力和个性化的资产配置方案，能够帮助企业提供公司并购、资产管理等多重金融服务。提起私人银行的业务性质，刘建军形象地比喻说，这就如同是开设中医医院，其竞争力不在于拥有多少昂贵的设备仪器，而在于能否云集一批有经验、有实力的专家，给病人开出对症的药方。
油画、古董、青瓷器和褐红色实木书柜——这是招行私人银行气质，“低调的奢华”。招商银行私人银行服务的门坎是个人金融资产在1000万元以上。
一位招行私人银行客户经理描述：“我们为这类高端客户提供更多的是多元化的投资理财顾问服务，涵盖家庭管理规划、教育、税务、房地产投资、收藏、法律顾问等各项专业领域；为客户提供金融解决方案，如并购案的建议及标的，甚至还提供收藏鉴定，代表客户到拍卖场所竞标古董。我们也为客户的企业融资出谋划策，通过私人银行服务让客户接触到许多人无法获得的私募基金。”
新趋势，往往意味着新机遇。
据有关资料统计，个人理财业务收入已占国外银行总收入30%以上，个别银行甚至达到全部收入的70%。在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，银行在为客户提供满意服务的同时也为自己带来了丰厚的利润。在过去的几年里，美国的银行业个人理财业务平均利润率高达35%，年平均盈利增长率约为12%～15%。
一直以来，招商银行以其精干的专家理财团队、诚信的理财服务品质、不断创新的产品研发理念以及屡创新高的产品市场表现，被市场所公认、被投资者所青睐，除蝉联2006年度和2007年度《亚洲银行家》评选的“中国最佳零售银行”和“中国最佳股份制零售银行”外，在胡润百富“2007中国千万富翁品牌倾向调查结果发布会”上，招商银行作为唯一获奖的中资银行，连续三年蝉联富人“最青睐人民币理财银行”和“最青睐银行信用卡”两项殊荣。
只有更好地认识自己，才能找到应对挑战的生存之道。在经历蓬勃发展后，招商银行的理财业务，正面临如何在激烈竞争中持续领跑的问题。
在感受成功喜悦的同时，敏锐的招商银行人意识到，从国内情况看，近年来，随着市场经济的快速发展，以及人们收入水平的不断提高，面向高端客户的金融业务蓬勃发展，并日益成为中外资银行竞争的焦点领域，而且这种竞争越来越激烈。
