与一般的保险代理人不同，保险理财规划师更多的是以客户的需求为出发点，用理财的眼光来帮助客户选择合适的理财规划工具。而要让客户选择自己作为理财规划的顾问，首先要取得客户的信任。因为，在大部分人的意识里，都认为自己的财产状况是一件非常隐私和秘密的事情，可以说没有多少人愿意与别人分享自己所积累的财产总量。但是面对保险理财规划师，消费者需要向顾问“坦白交代”财务情况。于是，顾问能否为消费者的财产保密是非常关键的，这就对理财规划师提出了诚信的素质要求。此外，专业的财务规划师还需要有学习精神。由于每天的财经信息都在变化，新的金融工具也不断推陈出新，要给客户提供有效的理财方法，学习和研究这些新生的资讯就成为从业者工作当中相当重要的一部分内容。

   据专家介绍，现在国内理财人才应该具备三方面的品质：了解国际规范，知道国际金融市场最新的理论前沿；知晓国内行情，熟悉证券市场、外汇市场与企业融资运作，掌握金融创新工具；善于人际沟通，诚信第一，更要专业。现在的培训市场也更加注重应用型人才的培养，理财人才只有不断地持续充电积累经验，才能在竞争中处于优势地位。